В Україні почали діяти оновлені вимоги до ідентифікації та верифікації клієнтів банків. Національний банк розширив перелік способів підтвердження особи – тепер пройти процедуру можна за участю супроводжуючої особи або самого працівника відділення, якщо людина фізично не здатна самостійно пред’явити документи.
Ключові зміни:
- норми діють з 17 липня;
- верифікацію дозволено проходити за допомогою супроводжуючої або довіреної особи;
- документи може пред’явити працівник банку, який проводить перевірку;
- згоду на фотофіксацію можна засвідчити аудіо- або відеозаписом;
- банки фінансової інклюзії отримали право залучати комерційних агентів.
Регулятор оновив порядок здійснення фінансового моніторингу банками, і відповідні зміни набули чинності у п’ятницю, 17 липня. Мета нововведень – зробити банківські сервіси доступнішими для тих, хто через стан здоров’я чи інші обставини не може пройти стандартну процедуру перевірки самостійно.
Зокрема, під час підтвердження особи оригінал документа тепер має право показати супроводжуюча чи довірена особа або співробітник банку, який здійснює верифікацію. Якщо клієнт не може поставити власноручний або електронний підпис, його згоду на фотофіксацію дозволено фіксувати за допомогою аудіо- чи відеозапису.
Окремий блок змін стосується банків фінансової інклюзії. Вони можуть залучати комерційних агентів для встановлення вигодоодержувача за фінансовою операцією, а також для ідентифікації та верифікації клієнтів у межах вимог законодавства.
У Нацбанку наголошують, що оновлені правила враховують реальні потреби людей і працюють на розвиток фінансової інклюзії в країні. Нагадаємо, рішення регулятора ухвалили після резонансної ситуації у відділенні ПриватБанку, де ветерану війни з ампутаціями кінцівок відмовили у видачі нової картки.